EXMO साझा करें कि एफसीए-अनुमोदित विनिमय होने में क्या खर्च होता है

ब्रिटेन स्थित EXMO क्रिप्टो एक्सचेंज के पिछले महीने हैक होने के एक दिन बाद, कथित तौर पर 6% खोने अपनी क्रिप्टो संपत्ति के लिए, टीम को यूके के वित्तीय आचरण प्राधिकरण (FCA) से एक कॉल मिला।

एफसीए ने हाल ही में एक्सचेंज को अस्थायी पंजीकरण के लिए सूची में डाल दिया है और यह जानना चाहता है कि EXMO, दैनिक मात्रा में $ 117 मिलियन के साथ एक एक्सचेंज, के अनुसार CoinGecko, भविष्य में इस तरह की घटनाओं को रोकने के लिए करने जा रहा था, एक्सचेंज के सीओओ सर्गेई झ्डानोव ने सिक्काडेस्क को बताया, ब्रिटेन में नियामक आवश्यकताओं के आदान-प्रदान की आवश्यकताओं के बारे में दुर्लभ विवरण प्रदान करता है।

देश कई क्रिप्टो स्टार्टअप के लिए पसंद का क्षेत्राधिकार रहा है। “यूके हमेशा वित्तीय कंपनियों के लिए एक मजबूत केंद्र रहा है, चाहे वे क्रिप्टो हों या न हों। क्रिप्टो के लिए अन्य देशों के विपरीत नियामक ढांचा धीरे-धीरे स्पष्ट होने लगा है और मुझे लगता है कि यह स्पष्टता है कि कंपनियां वास्तव में क्या खोज रही हैं, “लंदन में ईटोरो के पूर्व प्रबंध निदेशक इकबाल वी। गांधीधाम ने कॉइनडेस्क को बताया।

पिछले साल, देश क्रिप्टो उद्योग का नियंत्रण लेने के बारे में गंभीर हो गया। पिछली गर्मियों में, FCA ने क्रिप्टोक्यूरेंसी सेवा प्रदाताओं को बताया था उन्हें पंजीकरण की आवश्यकता थी ब्रिटेन में परिचालन जारी रखने के लिए।

तब से, कई अनुप्रयोग प्रवाहित हुए हैं, जिससे एजेंसी को कुछ परिचय हुआ है अस्थायी पंजीकरण शासन कंपनियों के लिए यह 16 दिसंबर, 2020 से पहले पशु चिकित्सक नहीं कर पाएगा। अब तक, केवल चार कंपनियों ने पूर्ण पंजीकरण प्राप्त किया है, जिसमें विंकलेवोस भाइयों के मिथुन विनिमय शामिल हैं।

95 कंपनियों की सूची प्राप्त अस्थायी प्राधिकरण में बिटस्टैम्प, कॉइनफ्लोर और ईटोरो, और बुनियादी ढांचा खिलाड़ी फिडेलिटी डिजिटल एसेट्स, गैलेक्सी डिजिटल, सहित अन्य शामिल हैं। EXMO, एक बड़े पैमाने पर रूसी और यूक्रेनी टीम के साथ एक छोटा क्रिप्टो एक्सचेंज, सूची में भी था।

झेडानोव ने कहा कि खुद को झुंड के लिए इंतजार करने के बजाय, एफसीए कंपनियों के पास पहुंच गया, यही वजह है कि पिछले जनवरी में एजेंसी ने एक्सचेंज को यह याद दिलाने के लिए एक्सएमओ से संपर्क किया कि नए नियम आ रहे हैं।

“उन्होंने कहा: ‘हम सभी क्रिप्टो एक्सचेंजों की निगरानी कर रहे हैं और यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि आप जानते हैं कि आपको उपयोगकर्ता सत्यापन करना चाहिए। मुझे आश्चर्य हुआ कि उन्होंने खुद से संपर्क किया।

वह कैसे शुरू हुआ

EXMO को 2014 में तत्कालीन रियल एस्टेट डेवलपर इवान पेटुखोवस्की के नेतृत्व में रूसी क्रिप्टो उत्साही की एक टीम द्वारा लॉन्च किया गया था। “अगर मैं वापस जानता था तो यह कितना चुनौतीपूर्ण था [the business] हो सकता है, मैंने भी इसे शुरू नहीं किया होगा, ”उन्होंने कॉइनडेस्क को एक कॉल पर बताया।

भले ही टीम शुरू में थाईलैंड में स्थित थी, जहां पेटुकनोव्स्की का रियल एस्टेट व्यवसाय था, EXMO ने यूके में अपना मुख्यालय पंजीकृत करना चुना।

“वापस तो, कोई भी अगर एक कानूनी इकाई समझ में आया [for a crypto business] जरूरत थी और अगर यह महत्वपूर्ण था, तो “झेडानोव ने कहा। “लेकिन 2017 के मध्य के बाद, के बाद [initial coin offerings], सभी बैंक क्रिप्टो से दूर हो गए और हमने महसूस किया कि एक कानूनी इकाई बहुत महत्वपूर्ण थी। “

क्रिप्टो उद्योग के लिए एक बैंक खाता प्राप्त करना एक समस्या है; अब भी, केवल कुछ ही बैंक क्रिप्टो व्यवसायों की सेवा कर रहे हैं, झेडानोव ने कहा। उन्होंने कहा कि 2016 में और इससे पहले, क्रिप्टो उद्योग की सुबह में यह ज्यादा मायने नहीं रखता था। फिर, भुगतान प्रोसेसर के साथ साझेदारी करना, छोटी क्रिप्टो खरीद प्रदान करने के लिए पर्याप्त था, जबकि बड़ी मात्रा में क्रिप्टो लोगों के लिए अक्सर नकद के साथ ओवर-द-काउंटर दलालों का भुगतान करना होगा।

लेकिन जैसे-जैसे क्रिप्टो को अधिक ध्यान मिला, बैंक खाते की आवश्यकता और अधिक जरूरी हो गई।

समय के साथ चीजें थोड़ी बेहतर हुईं, लेकिन पूरी तरह नहीं। “2018 में, हमें बैंकों से बहुत सारे अस्वीकरण मिले,” झेडानोव ने कहा। “फिर, 90% बैंक क्रिप्टो के साथ काम करने से मना कर देंगे। अब, यह शायद 80% है। ”

अन्य 20% या तो सख्त अनुपालन नियमों को लागू करते हैं, उन्होंने कहा। यूरोप में, जैसा कि उद्योग अधिक विनियमित हो रहा है यह थोड़ा आसान हो रहा है।

लेकिन एक कानूनी इकाई होने की भी गारंटी नहीं है कि एक बैंक आपको सेवा देगा, ज़ेडानोव ने कहा। सबसे पहले, EXMO को एस्टोनियाई लाइसेंस मिला – दुनिया में क्रिप्टो व्यवसायों के लिए पहले पंजीकरण प्रारूपों में से एक। लेकिन यह EXMO के लिए बैंकों के दरवाजे नहीं खोला, Zhdanov कहा। केवल 2020 की शुरुआत में एक्सचेंज को लिचेंस्टीन के फ्रिउक बैंक के साथ एक खाता मिला।

कैसा चल रहा है

पिछले साल से, तथाकथित एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) नियम, तथाकथित के तहत एएमएल 5 निर्देश, पूरे यूरोप में लागू हुआ। EXMO ने उपयोगकर्ताओं के लिए अनिवार्य प्रमाणीकरण पेश किया। उपयोगकर्ताओं को यह पसंद नहीं आया, झेडानोव ने कहा: EXMO के लगभग 10% ग्राहक तुरंत चले गए। झादानोव ने कहा, “कोई व्यक्ति केवल सत्यापित नहीं होना चाहता था, किसी ने कोशिश की, एक त्रुटि हुई और वह फिर से कोशिश नहीं करना चाहता था।”

हालांकि, सभी बड़े व्यापारी मंच पर रहे क्योंकि वे पहले से ही सत्यापित थे, उन्होंने नोट किया। सत्यापन अधिक नियंत्रण देता है, इसलिए यदि किसी खाते से छेड़छाड़ हो जाती है तो एक सत्यापित उपयोगकर्ता विनिमयकर्ता को धन निकालने के लिए एक घुसपैठिया साबित करने से रोक सकता है।

अब, पंजीकरण और अधिक नियामक आवश्यकताओं के साथ, EXMO की अनुपालन टीम 26 लोगों को लगभग दोगुनी हो गई थी। कुल आय 10% गिर गई, झेडानोव ने कहा, दोनों के कारण उपयोगकर्ताओं के बहिर्वाह और अधिक अनुपालन अधिकारियों की नई लागत, लेनदेन-ट्रेसिंग के लिए नया सॉफ्टवेयर और मंजूरी सूचियों के साथ बनाए रखना।

EXMO तकनीकी सहायता के लिए रूस और यूक्रेन में स्थित आउटसोर्स ठेकेदारों पर निर्भर है। एफसीए ने कहा कि इन “उच्च जोखिम वाले” देशों में कार्यबल क्यों स्थित है, इस पर दिलचस्पी दिखाई दी, झेडानोव ने कहा। उन्होंने कहा कि यह स्पष्टीकरण “लागत कुशल” है, काम किया।

ऐसे देशों में उपयोगकर्ताओं के लिए, एक्सचेंज एक “उचित परिश्रम को बढ़ाने” को लागू कर रहा है, झेडानोव ने कहा। EXMO रूसी-भाषी व्यापारियों के बीच विशेष रूप से लोकप्रिय है, और अधिकांश उपयोगकर्ता रूस, यूक्रेन और बेलारूस से आते हैं।

हालांकि, एफसीए केवल यह जानना चाहता था कि यूके के कितने उपयोगकर्ता EXMO कार्य करते हैं। उपयोगकर्ताओं के संदर्भ में EXMO के लिए ब्रिटेन चौथा सबसे बड़ा क्षेत्राधिकार है, झेडानोव ने कहा, 500 मासिक सक्रिय उपयोगकर्ताओं के साथ। “मुझे लगता है [FCA] यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि आप यूके के बाजार के साथ काम कर रहे हैं, इसलिए उन्हें उन कंपनियों को विनियमित करने की आवश्यकता नहीं है जो यहां व्यापार भी नहीं कर रहे हैं, ”पेटुखोवस्की ने कहा।

एक और सवाल यह था कि कितने लोग EXMO का उपयोग कर रहे हैं, लेकिन एक पकड़ है: आप “उपयोगकर्ता” को कैसे परिभाषित करते हैं? कोई है जो एक मंच पर पंजीकृत? कोई व्यक्ति जिसके पास किसी खाते में जमा राशि है? कोई है जो कम से कम एक व्यापार करता था? ये विभिन्न संख्याएँ हो सकती हैं, EXMO टीम ने कहा। झेडानोव ने कहा कि उन्होंने गिनती खत्म कर दी कि पिछले साल में कितने उपयोगकर्ताओं ने कम से कम एक व्यापार किया। यह 400,000 उपयोगकर्ता निकला।

एफसीए ने पूछा कि उनमें से कितने सत्यापित थे, और सभी क्यों नहीं। टीम ने बताया कि कुछ लोग व्यापार कर रहे थे, लेकिन अपने खातों से पैसे निकालने की कोशिश नहीं कर रहे थे, इसलिए उस समय ऐसे उपयोगकर्ताओं के साथ कोई जोखिम नहीं था और उन्हें सत्यापित करने की आवश्यकता नहीं थी। एफसीए ने तर्क को स्वीकार करना उचित समझा क्योंकि उसने इस बारे में अब तक नहीं पूछा। एजेंसी ने विस्तृत रिपोर्ट के साथ, एएमएल कारणों से अवरुद्ध उपयोगकर्ताओं के लिए मामलों के एक नमूने का भी अनुरोध किया।

कुल मिलाकर, नए विनियमन के बोझ के बावजूद, एफसीए का दृष्टिकोण अब तक उचित है, झेडानोव ने कहा: “उनका काम उपयोगकर्ताओं की रक्षा करना है। यही हमारे साथ उनकी बातचीत को आकार दे रहा है। ”

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